我想做理财方面的工作，都有什么呢，该怎么做呢？
银行的理财经理，现在银行推出了好多理财产品，都是需要有人去卖的，可以考取相应的证书去试试银行的理财经理。
还有就是保险公司的保险销售员，经过他们的培训就可以上岗进行保险产品的销售了。
这些都是些销售类型的理财类型工作，要求有一定的理财产品专业知识和一定的销售技巧，和顾客推荐产品的时候要有亲和力，语言表达的要完善，让顾客真正知道理财产品或者保险产品能给他们带来好处，带来利益。
同时还有基金公司或者股票类期货类公司的交易员或者行情分析员，这个就是需要很专业的技术能力了，比如交易员需要利用技术在股市，期货市场里面实现盈利。
理财类的工作有很多种，我这里就简单的说了这么几种，希望对大家有所帮助。
理财工作分为两部分，一部分是资金端工作，说白了就是募资找钱，这需要资源，考验你的是你认识多少有钱人。
另外是项目端乙作，说白了就是找能产生丰厚利润的项目，这部工作则非常需要专业能力和投资眼光，这是个技术活。
根据央视2019年中国经济生活大调查公布的数据显示，2019年有52.87%的百姓愿意将钱投资到保险，有41.33%的百姓愿意把钱投资到房地产，有34.22%的百姓愿意将钱投资到理财产品。
由此，推荐你加入保险行业！如果加入保险行业，你的机遇也很大：1.保险行业普遍重视培训，能学到很多知识！2.现在的金融行业大力推行综合金融，也就是跨界销售，销售保险产品的同时销售银行理财，销售互联网金融产品，甚至销售体检卡/房产等！3.对于当前中国社会而言，保险属于刚需类产品，并且需要有大量沟通讲解才会成交，短时间内不会被取代，甚至可以从事终身！4.保险行业特有的发展模式，让你有可能突破自己，你可以获得非常丰厚的收入，同时，你也可以挑战自我发展团队，实现管理梦！不过，加入保险行业，也意味着你将面临重大的挑战和风险：1.因保险行业发展的特殊性，你会面对无数次的拒绝，你会面临一些不公正的待遇甚至歧视性的目光，你需要有强大的心理承受能力，应该说非常强大的心理承受能力才可以！2.随着年轻一代逐渐成为保险购买主力，客户趋于理性，并且很多客户都拥有高学历，如果你的专业度不够，很容易遭到质疑被拒绝，你必须不停的学习专业知识，学习多个领域的专业知识（包括但不限于保险、医学、法学、经济等多个领域的知识）个人浅见，还需自己斟酌！。
作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈？
首先对于理财经理而言，引导客户长期投资、理性投资是没有错的，而通过产品进行投资，可以很好地分散单一个股的风险，最终有利于保护客户的财富。
但在实际过程中大家会面临两大障碍，一个就是客户不了解自己，具体就是客户对自己的投资能力没有认知，往往提出不切实际的收益诉求;另一个障碍就是客户不了解产品，没有系统的产品知识，也不了解产品的运作逻辑，所以在产品回撤的时候很容易把责任怪罪到向他推荐产品的客户经理，甚至造成**。
知道了问题产生的原因，如果条件允许最好多举办一些客户沙龙或客户培训活动，如果条件不允许平时也要有意识地降低客户的风险偏好和收益预期，比如了解他自己的投资收益情况，一般客户自己投资收益情况都不会很理想，向客户摆事实讲道理，不要对收益总是提出不切实际的诉求。
另外，要向客户讲一下产品的运作逻辑和结构，要让客户理解产品的回撤是正常的市场行为，一个可以耐心持有，另外也可以通过低位补仓，摊薄成本，不要轻易止损。
以上希望对您有所帮助。
评论已关闭！